岐阜で保険・おうち・家計のFP相談

「相続税」という言葉を聞くと「少数のお金持ちが払うもの」と思っている人は多いかもしれません。

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確かに、生命保険文化センターの2021（令和3）年の発表によると相続税を支払う人の割合は約9.3％となっており、比較的低い数値といえます。この数値のみを見ると多くの人にとって相続税は関係ないかもしれません。しかし東京国税庁と東京都福祉保健局のデータによると東京都心部に住む人に限っては、約20%程度が相続税を支払っているようです。

このように、相続税は思った以上に身近な存在なのです。

Aさんも「自分には関係のないこと」と思っていた1人ですが、ある出来事をきっかけに相続税について不安を感じ始めました。

Aさんは都内に家を持っている上場企業のサラリーマン

「最近、我が家の価値も高くなり、嬉しいが、このままだと相続税がかかるのか気になる…」

Aさんは50代男性で都内に持ち家のあるサラリーマン。最近、家の価値が非常に高くなり嬉しいのですが、ふと相続のことが気になり始めています。

なぜなら、親から相続を受けた同僚の友人から「想定外の相続税がかかった」と聞いたからです。その友人は、数百万円もの相続税を支払うことになったと言っていたため、Aさんは大きな不安に駆られていたのです。

「せっかく苦労して買った家だし、お金だって汗水たらして稼いだんだ。できるだけ相続税をかけずに子供に残したい。」

都心部の相続税を支払う人の割合が5人に1人になりつつある今、相続対策を始めたいと思っているが何から始めていいかわからない……。Aさんは先の事ではありますが、家族により多くの財産を残すために簡単にできる相続対策が知りたいと思い、FPの鳥居佳織さんに相談をしました。

簡単に相続税対策をしたいのであれば贈与平準払い保険がおすすめ！

――相続対策と聞くと、大変そうなイメージがありますが、簡単にできる相続税対策ってあるんですか？

相続税を少なくするためには様々な方法がありますが、特に贈与という方法がおすすめです。

――贈与ってそもそもなんですか？

贈与とは、お金や土地などの資産を他者にあげることです。贈与を行うと資産を減らせるため、大きな効果を期待できます。具体的には奥様やお子様に資産を移すことによって、相続税を減らすことができるのです。

――なるほど、確かに良い方法のように思えますが、特に子供はお金を使ってしまわないか心配です。

そうですね。そのように考える親御さんは非常に多いです。もしお子様の浪費が気になるのであれば、「平準払い保険」を絡めた贈与を行いましょう。

（本文の続きは以下のリンク先にあります）

https://news.yahoo.co.jp/articles/1ce9f5756a18b60bbecd90990e737e4af2fd3160