岐阜で保険・おうち・家計・相続・資産運用のFP相談
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ファイナンシャルプランナーに相談

相続

相続って何をすればいいの?

  • 相続に関してなにもわからない
  • 対策は必要?
  • 実際の相続税の金額は?
  • 必要書類は?
  • いつぐらいから考えるべき?

相続ってどういう流れ?

相続は故人から資産を引き継ぐ時に発生します。相続の流れとしては以下のようになっています。

まず相続は相続財産の調査や遺言書の確認から始まり、相続する財産、相続を受ける被相続人の決定や、相続財産の分割が行われる場合はその話し合いなど、相続における様々な前準備が行われます。

次に実際に相続が行われると税金に関する書類提出が必要になり、相続税の支払いになります。

また相続に付随して口座の名義変更や登記登録の変更、年金・健康保険等の様々な手続きが必要になります。

相続は何度も経験することではないのでわからないことが多いと思いますので、プロへのご相談をおすすめしております。

  • 相続発生
  • 口座の変更等
  • 調査、把握
  • 名義変更

相続対策もFP相談

   

相続税

前もって対策を
   

資産の整理

持っている資産を
あらかじめ把握
   

トラブルの不安

解決策はあります
   

よくわからない

皆さん一緒です。
お気軽にご相談
ください。

 

相続の相談

らいふコンサルームで相談できること

相続税のご相談

相続には各種登録の変更や税金の申請等の手間のかかる手続きが多くあります。このような手続きは難しい上にご自身でも把握されていない情報が必要な場合もあります。プロの方に事前に確認することで、必要な準備物を把握できたり、相談を通して相続全体を円滑に進めることが可能になります。

マイナス資金のご相談

相続の資産といえば現金や土地を思い浮かべる方が多いと思われますが、借金もマイナス資産といい相続の対象になります。
つまり故人に借金があった場合、被相続人に借金の返済責任がうつることになります。
場合によっては相続とともに巨額の返済責任を負うことがありますので事前にご確認ください。
また故人が連帯保証人になっており、そのために発生した返済も引き継がれます。
問題が起きる前にご確認をよろしくお願いします。

相続税軽減のご相談

生命保険を活用した節税の案内が受けられる点です。生命保険の死亡保険金には、一定の相続税非課税枠があります。 具体例として、現金を500万円を手元においておくとすべてが相続税の課税対象となりますが、500万円を生命保険金で受け取った場合、受け取った生命保険金は課税対象にはなりません。

ご相談の流れ

STEP1
ご相談の予約・申込み

フリーダイヤルまたは問い合わせフォームより、お気軽にお申込み下さい。
お客様のご希望に合わせて、ご来店・訪問お選び頂けます。
ご相談は無料で承っております。

STEP2
ヒアリング

専門のファイナンシャルプランナーがお話を伺います。
相続に対する悩み、不安や疑問点等を率直にお聞かせ下さい。
何から始めたらいいかわからない方もお気軽にご相談ください!

STEP3
相続対策をご提案

相続の流れや具体的な準備についてレクチャー致します。
また現在の資産状況に応じて将来発生しそうな相続税の金額をシミュレーションし、その対策方法をご提案いたします。S

 

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