ＦＰに相談してライフプランを立てるメリットとは？
ＦＰに相談してライフプランを立てるメリットとは？
将来のライフイベントや家計のことを考えると、「ファイナンシャルプランナー（FP）」という存在がとても役立ちます。FPは、家計の相談相手としてお金に関する計画を立てる専門家です。家を買いたい、子どもの教育費を確保したい、老後も安心して暮らしたい――といった目標があるとき、FPが一緒に考え、具体的なプランを作ってくれるんです。次に、FPと一緒にライフプランニングをすることのメリットについて、できるだけ分かりやすくお伝えしますね。
ライフプランニングとFPの役割について
- ライフプランニングとは、将来の生活設計を考え、お金の流れを計画することです。具体的には、家族のライフイベント（結婚、マイホーム購入、教育費、老後の生活など）を見据えながら、収入と支出のバランスを考えていきます。
- FPの役割は、専門的な知識をもとにそのライフプランを一緒に考え、実現可能な形にすることです。FPは、お金にまつわる幅広い知識（保険、税金、住宅ローン、資産運用など）を持っており、日常的な相談役としてサポートしてくれます。
FPとライフプランニングのメリット（重要性）
- 目標の明確化：FPと話し合うことで、「子どもの教育資金をいくら準備するか」など、具体的な目標が見えてきます。漠然とした不安が解消され、目標が明確になります。
- 現状把握：今の収入・支出・貯蓄額を整理し、家計の現状を把握できます。「今のお金の使い方で、将来も安心なのか」が見えてきます。
- 計画的な資産形成：お金の流れを計画することで、貯蓄や投資をスムーズに行えます。無理なく資産を増やすためのアドバイスを受けられます。
- リスク管理：ライフイベントには予期せぬリスクも伴います。FPは保険などの提案を通して、リスクに備える方法も教えてくれます。
- 精神的な安心感：「この計画で本当に大丈夫かな？」という不安に対して、専門家の意見があることで安心感が生まれます。
FPは「家計のお医者さん」とも言われますが、少し悩んだり将来に不安を感じたりしたときの、頼れる身近な相談役です。ライフプランニングを通じて、将来の不安を軽減し、計画的にお金を使うことで日々の生活をより安心して楽しめるようになるかと思います。ぜひ気軽に相談してみてください。
記事：小島 満（ＡＦＰ資格あり）
